Senin, 04 Desember 2017

Panduan Lengkap Cara Berinvestasi di Pasar Saham

Bukanlah suatu kebetulan bahwa banyak orang terkaya cenderung berinvestasi di pasar saham. Kekayaan bisa dibuat dan hilang, namun investasi pada saham merupakan salah satu prosedur teraman untuk menghasilkan keamanan finansial, kemandirian dan kemewahan generasi. Terlepas dari apakah ini adalah pertama kalinya Anda menyimpan atau sudah memiliki uang akumulasi untuk masa pensiun Anda, terlepas dari apakah ini pertama kalinya Anda menyimpan atau telah mengumpulkan uang untuk masa pensiun Anda, hal itu harus bekerja seefisien dan rajin seperti yang Anda lakukan untuk mendapatkannya.

Namun, jika Anda ingin sukses, penting bagi Anda memulai dengan pemahaman yang kuat tentang bagaimana investasi di pasar saham bekerja. Dengan bantuan artikel ini, Anda bisa belajar tentang proses pembuatan keputusan investasi dan pergi dengan cara yang benar untuk menjadi investor yang sukses. Pada artikel ini, kami akan fokus secara khusus pada investasi di saham.

Tetapkan tujuan dan harapan Anda


1.Buat daftar semua yang anda cari. Jika Anda ingin menetapkan tujuan Anda, Anda perlu memiliki gagasan tentang hal-hal atau pengalaman yang Anda inginkan dalam hidup Anda yang membutuhkan uang. Misalnya, gaya hidup apa yang Anda inginkan di masa pensiun? Apakah Anda suka bepergian, mobil cantik atau makan malam mewah? Apakah kebutuhan Anda hanya sederhana? Gunakan daftar ini untuk menetapkan sasaran Anda di langkah berikutnya.

Daftar ini juga akan membantu Anda jika Anda ingin menabung untuk masa depan anak-anak Anda. Misalnya, apakah Anda ingin anak-anak Anda belajar di sekolah swasta atau universitas? Anda ingin memberi mereka mobil? Maukah Anda mengirim mereka ke sekolah umum dan menggunakan uang tambahan untuk tujuan lain? Jika Anda memiliki gagasan yang jelas tentang prioritas Anda, ini akan memungkinkan Anda menetapkan tujuan yang terkait dengan tabungan dan investasi.

2.Tetapkan tujuan keuangan Anda. Jika Anda ingin mengembangkan rencana investasi, hal pertama yang harus Anda lakukan adalah memahami alasan mengapa Anda berniat untuk berinvestasi. Artinya, sejauh mana Anda ingin tiba dalam hal keuangan dan berapa banyak yang harus Anda investasikan untuk mencapainya? Hal ini diperlukan agar tujuan Anda sespesifik mungkin sehingga Anda memiliki gagasan yang paling memadai tentang segala hal yang harus Anda lakukan untuk memenuhinya.

Tujuan keuangan yang paling umum meliputi akuisisi rumah, pembayaran universitas anak-anak, penciptaan dana tabungan untuk keadaan darurat dan penghematan untuk masa pensiun. Alih-alih memiliki tujuan umum seperti "memiliki rumah," buatlah yang lebih spesifik, seperti "Hemat $ 63.000 untuk uang muka di rumah dengan biaya $ 311.000" (kebanyakan pinjaman hipotek memerlukan pembayaran awal antara 20 dan 25% dari total harga untuk mendapatkan suku bunga yang paling terjangkau).

Sebagian besar penasihat investasi merekomendasikan untuk menghemat setidaknya jumlah yang sama dengan delapan kali gaji maksimum Anda untuk masa pensiun, yang memungkinkan Anda memperoleh sekitar 85% dari penghasilan tahunan Anda sebelum pensiun.  Misalnya, jika Anda pensiun dengan gaji $ 80.000, cobalah untuk memiliki penghasilan minimum sebesar $ 64.000 per tahun pada tahap awal masa pensiun Anda.

Gunakan kalkulator biaya untuk universitas untuk membantu Anda menentukan berapa banyak uang yang harus Anda hemat untuk pendidikan anak-anak Anda, jumlah orang tua yang diharapkan berkontribusi, dan berbagai jenis bantuan keuangan yang dapat diminta anak Anda dari sesuai dengan penghasilan dan kekayaan bersihmu. Ingat bahwa biayanya sangat bervariasi tergantung pada tempat dan jenis institusi pendidikan (swasta, umum, dll). Ingat juga bahwa, selain biaya kuliah, biaya universitas juga mencakup biaya, akomodasi dan makanan, transportasi, buku dan bahan belajar.

Ingatlah untuk memasukkan faktor waktu sesuai tujuan Anda. Hal ini berlaku terutama dalam proyek jangka panjang seperti dana pensiun. Misalnya, Juan mulai menabung pada usia 20 tahun dengan akun pensiun individu (IRA) mendapatkan keuntungan 8%. Dia menghemat sekitar $ 3000 per tahun untuk sepuluh tahun ke depan dan kemudian berhenti berkontribusi ke akun tersebut namun mengizinkannya untuk terus berinvestasi di pasar. Pada saat dia berusia 65, dia akan mendapatkan akumulasi $ 642.000 dari uang.

Ada banyak situs web yang memiliki "kalkulator simpanan", yang dapat menunjukkan kepada Anda berapa banyak investasi akan tumbuh selama jangka waktu tertentu dengan tingkat bunga tertentu. Kalkulator ini tidak menggantikan penasihat keuangan profesional, tapi mereka bisa memberi Anda titik awal yang baik.

Setelah menetapkan tujuan Anda, Anda dapat menggunakan perbedaan antara titik yang sedang Anda hadapi dan yang ingin Anda capai untuk menentukan tingkat pengembalian yang memungkinkan Anda mencapainya.

3.Tentukan toleransi risiko Anda. Faktor yang bertindak melawan kebutuhan Anda untuk menghasilkan keuntungan adalah risiko yang dibutuhkan untuk mendapatkannya. Toleransi risiko Anda adalah fungsi yang terdiri dari dua variabel: kemampuan Anda untuk mengambil risiko dan juga kesediaan Anda untuk melakukannya.

Selama langkah ini, ada beberapa pertanyaan penting yang harus Anda tanyakan pada diri Anda, seperti:

Pada tahap apa hidup Anda menemukan diri Anda? Dengan kata lain, apakah Anda berada di ujung bawah atau mendekati puncak potensi penghasilan Anda?

 

Apakah Anda bersedia menerima lebih banyak risiko untuk mendapatkan keuntungan lebih besar?
Apa tenggat waktu yang diharapkan untuk tujuan investasi Anda?

Berapa banyak likuiditas (misalnya sumber daya yang mudah dikonversi menjadi uang tunai) apakah Anda perlu memenuhi tujuan jangka pendek Anda dan memelihara cadangan uang yang memadai? Jangan berinvestasi dalam saham sampai Anda memiliki setidaknya uang yang cukup untuk bertahan hidup enam sampai dua belas bulan di rekening tabungan sebagai dana darurat jika Anda kehabisan pekerjaan. Jika Anda harus melikuidasi saham setelah memiliki mereka kurang dari satu tahun, itu berarti Anda hanya berspekulasi daripada berinvestasi.

Jika profil risiko dari investasi potensial tidak sesuai dengan tingkat toleransi Anda, itu berarti bahwa ini bukan pilihan yang tepat dan Anda harus membuangnya.

Alokasi aset harus bervariasi sesuai dengan tahap kehidupan Anda. Misalnya, di masa muda Anda, Anda bisa memiliki persentase portofolio investasi Anda yang jauh lebih besar. Juga, jika Anda memiliki profesi yang stabil dan dibayar dengan baik, pekerjaan Anda akan menjadi seperti bonus, karena Anda dapat bergantung padanya untuk mendapatkan penghasilan tetap dan jangka panjang. Ini akan memungkinkan Anda untuk mengalokasikan lebih banyak portofolio investasi Anda ke saham. Sebaliknya, jika Anda memiliki pekerjaan "mirip dengan saham" dengan pendapatan yang tidak dapat diprediksi sebagai agen investasi atau pedagang saham, Anda harus memberi lebih sedikit saham dan lebih pada stabilitas obligasi. Sementara saham memungkinkan portofolio investasi Anda tumbuh lebih cepat, mereka juga mewakili risiko yang lebih besar. Seiring bertambahnya usia, Anda bisa beralih ke investasi yang lebih stabil, seperti obligasi.

4.Cari tahu tentang pasar saham. Luangkan waktu sebanyak mungkin untuk meneliti pasar saham dan ekonomi yang lebih besar. Mendengarkan gagasan dan prediksi para ahli akan memungkinkan Anda mengembangkan gagasan tentang keadaan ekonomi dan jenis tindakan yang bekerja dengan baik. Ada beberapa buku investasi klasik yang memungkinkan Anda memulai dengan baik:

Investor cerdas dan Analisa Keamanan (security analysis) Benjamin Graham. Mereka adalah buku bagus untuk memulai riset investasi Anda.

Penafsiran laporan keuangan oleh Benjamin Graham dan Spencer B. Meredith. Ini adalah risalah singkat dan ringkas yang berbicara tentang membaca laporan keuangan.

Harapan Berinvestasi (ekspektasi investasi), oleh Alfred Rappaport dan Michael J. Mauboussin. Ini adalah buku yang sangat direkomendasikan yang memberikan perspektif baru tentang analisis keamanan sekaligus menjadi pelengkap yang baik untuk buku-buku yang ditulis oleh Benjamin Graham.

Saham biasa dan keuntungan luar biasa (dan juga teks lainnya) Philip Fisher. Pada suatu kesempatan, Warren Buffett mengatakan bahwa dia setara dengan Graham sebesar 85% dan Fisher sebesar 15%, dan bahwa ia mungkin meremehkan pengaruh Fisher dalam membentuk gaya investasinya.

Esai Warren Buffett adalah kumpulan surat tahunan Buffet yang ditujukan kepada para pemegang saham. Buffet menciptakan semua kekayaannya saat melakukan investasi dan memiliki banyak saran berguna untuk orang-orang yang lebih memilih mengikuti jejaknya. Dia telah menempatkan mereka di Internet secara gratis di situs berikut: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html (dalam bahasa Inggris).

Teori Nilai Investasi (teori investasi dalam nilai), oleh John Burr Williams. Inilah salah satu buku terbaik yang membahas tentang valuasi saham.

Selangkah lebih maju dari Wall Street dan Beating the Street , oleh Peter Lynch, seorang administrator yang cukup sukses. Buku-buku ini mudah dibaca sekaligus informatif dan menghibur.

Khayalan populer yang luar biasa dan kegilaan massa Charles Mackay dan Kenangan seorang pedagang saham oleh William Lefevre. Buku-buku ini menggunakan contoh yang menggambarkan bahaya reaksi emosional yang berlebihan dan keserakahan di pasar saham.

Anda bahkan dapat mendaftar untuk kursus dasar yang berorientasi pada investasi atau ditujukan untuk pemula yang ditawarkan secara online. Terkadang, perusahaan keuangan (misalnya Morningstar dan TD Ameritrade) menawarkannya secara gratis.  Ada beberapa universitas (misalnya Stanford) yang menawarkan kursus tentang investasi Internet.

Pusat komunitas dan pusat pendidikan orang dewasa juga bisa menyediakan kursus untuk pembiayaan. Secara umum, harganya tidak terlalu mahal atau gratis dan bisa memberi Anda perspektif investasi yang solid. Lakukan pencarian di Internet untuk melihat apakah ada di daerah Anda.

Berlatihlah "perdagangan kertas". Berpura-pura membeli dan menjual saham dengan menggunakan harga penutupan setiap hari. Secara harfiah, Anda bisa melakukannya di atas kertas atau membuka akun latihan gratis di Internet di beberapa tempat seperti How the Market Works (dalam bahasa Inggris). Praktik ini akan membantu Anda memperbaiki strategi dan pengetahuan Anda tanpa mempertaruhkan uang sungguhan.

5.Tetapkan harapan Anda untuk pasar saham. Terlepas dari apakah Anda seorang profesional atau pemula, langkah ini akan sulit karena terdiri dari seni dan sains. Anda perlu mengembangkan kemampuan untuk mengumpulkan sejumlah besar data keuangan tentang berfungsinya pasar. Anda juga harus mengembangkan "gagasan" tentang apa arti data ini dan tidak berarti.

Inilah alasan mengapa banyak investor membeli saham produk yang mereka kenal dan gunakan. Pertimbangkan produk yang Anda miliki di rumah. Dari apa yang ada di ruang keluarga Anda dengan apa yang Anda miliki di dalam lemari es, Anda memiliki pengetahuan langsung tentang produk ini dan Anda dapat dengan cepat dan intuitif mengevaluasi bagaimana mereka bekerja dibandingkan dengan pesaing mereka.

Untuk produk domestik semacam itu, cobalah untuk melihat kondisi ekonomi yang mungkin memaksa Anda untuk berhenti membelinya, memperbaiki atau menurunkannya.

Jika kondisi ekonomi meningkatkan kemungkinan orang membeli produk yang sangat Anda kenal, ini bisa menjadi alternatif investasi yang bagus.

6.Fokus pada cara berpikir Anda. Sementara Anda mencoba untuk mengembangkan harapan umum tentang pasar dan jenis perusahaan yang dapat berhasil sesuai dengan kondisi ekonomi saat ini atau yang diharapkan, penting untuk menetapkan prediksi di beberapa area tertentu seperti:

Arah tingkat suku bunga dan inflasi, serta cara di mana hal ini dapat mempengaruhi pendapatan tetap atau akuisisi saham.  Bila suku bunga rendah, ada lebih banyak konsumen dan bisnis yang memiliki akses terhadap uang.

Konsumen memiliki jumlah uang yang lebih besar untuk melakukan pembelian, jadi mereka cenderung membeli lebih banyak. Ini menghasilkan pendapatan yang lebih tinggi bagi perusahaan, yang memungkinkan mereka berinvestasi dalam ekspansi. Oleh karena itu, tingkat suku bunga yang lebih rendah menyebabkan harga saham semakin tinggi. Sebaliknya, bila suku bunga lebih tinggi, akan lebih sulit atau mahal untuk meminjamkan uang. Konsumen menghabiskan lebih sedikit dan perusahaan memiliki lebih sedikit uang untuk diinvestasikan. Karena itu, pertumbuhan bisa stagnan atau menurun.

Siklus bisnis ekonomi, serta perspektif makroekonomi yang luas.  Inflasi adalah kenaikan harga secara umum selama periode waktu tertentu. Secara umum, inflasi sedang atau "terkendali" dianggap baik untuk ekonomi dan pasar saham. Suku bunga rendah yang dikombinasikan dengan inflasi moderat biasanya memiliki efek positif di pasar. Di sisi lain, tingginya suku bunga dan deflasi cenderung menyebabkan jatuhnya pasar saham.

Kondisi yang menguntungkan di sektor ekonomi tertentu serta perspektif ekonomi mikro yang spesifik.  Secara umum, beberapa industri dianggap berkinerja baik pada periode pertumbuhan ekonomi, seperti sektor otomotif, konstruksi dan penerbangan. Dalam ekonomi padat, konsumen cenderung merasa yakin tentang masa depan mereka, sehingga mereka menghabiskan lebih banyak uang dan membeli lebih banyak. Industri dan perusahaan ini disebut "siklis".

Industri lain berkinerja baik di negara-negara miskin atau menurun, dan biasanya tidak terpengaruh oleh ekonomi. Misalnya, pelayanan publik dan asuransi seringkali kurang terpengaruh oleh kepercayaan konsumen karena masyarakat masih harus membayar listrik dan asuransi kesehatan. Industri dan perusahaan ini disebut "defensif" atau "counter-cyclical"

Berinvestasi


1.Menentukan alokasi aset. Dengan kata lain, Anda harus menentukan jumlah uang yang akan Anda investasikan dan jenis investasi.

Tentukan jumlah uang yang akan Anda investasikan di saham, obligasi, alternatif yang lebih agresif dan jumlah yang akan Anda simpan dalam bentuk tunai atau setara kas (sertifikat deposito, tagihan Treasury, dll.).

Tujuan Anda adalah menentukan titik awal berdasarkan harapan pasar dan toleransi risiko Anda.

2.Pilih investasi Anda. Tujuan "risiko dan keuntungan" Anda akan menghilangkan sebagian variasi alternatif. Sebagai investor, Anda memiliki kemampuan untuk memilih apakah akan membeli saham di perusahaan individual seperti Apple atau McDonald's, yang merupakan jenis investasi paling dasar. Pendekatan bottom-up terjadi saat Anda membeli dan menjual saham secara independen berdasarkan perkiraan harga dan dividen masa depan Anda. Investasi langsung pada saham menghindari pungutan reksa dana, walaupun diperlukan usaha yang lebih besar untuk memastikan diversifikasi yang memadai.

Pilihlah tindakan yang paling sesuai dengan kebutuhan investasi Anda. Jika Anda membayar pajak penghasilan tinggi, memiliki kebutuhan pendapatan jangka pendek atau menengah dan memiliki toleransi risiko tinggi, pilih saham pertumbuhan yang membayar sedikit atau tidak ada dividen namun memiliki tingkat pertumbuhan di atas rata-rata.

Biasanya, dana indeks dengan biaya rendah mengenakan tarif lebih rendah daripada dana pengelolaan aktif. Mereka menawarkan keamanan yang lebih besar dengan mendasarkan investasi mereka pada indeks yang mapan dan dihormati. Misalnya, dana indeks dapat menetapkan tolok ukur kinerja yang terdiri dari saham dalam indeks S & P 500. Dana tersebut akan membeli sebagian besar atau seluruh saham yang sama, yang memungkinkannya untuk mencocokkan (namun tidak melebihi) kinerja indeks tersebut. Ini akan dianggap sebagai investasi yang relatif aman tapi tidak terlalu menggairahkan. Mereka yang menganjurkan tindakan aktif memutuskan untuk mengabaikan investasi semacam itu.  Indeks dana benar-benar bisa menjadi "titik awal" yang baik untuk memulai investor. Telah terbukti bahwa membeli dan memelihara "tanpa beban" dan dana indeks dengan harga rendah dan menggunakan strategi yang rata-rata menghasilkan uang lebih dari jumlah reksa dana jangka panjang yang paling aktif. Memilih dana indeks dengan rasio biaya dan penagihan tahunan yang lebih rendah. Bagi investor yang memiliki investasi kurang dari $ 100.000, dana indeks sulit diatasi dalam jangka panjang. Namun, jika Anda memiliki jumlah uang yang lebih besar untuk diinvestasikan, saham individual biasanya lebih dianjurkan daripada reksadana karena semua dana membebankan proporsional sebanding dengan ukuran aset.Bahkan dana indeks harga yang sangat rendah yang hanya membebankan rasio biaya tahunan sebesar 0,05% akan menghabiskan banyak uang dari waktu ke waktu. Dengan asumsi bahwa rata-rata pengembalian saham tahunan adalah 10%, rasio biaya sebesar 0,05% untuk investasi awal sebesar $ 1.000.000 akan menelan biaya $ 236.385 setelah 30 tahun (ini dibandingkan dengan saldo investasi sebesar $ 31 500.000 dalam 30 tahun). Jika Anda menginginkan informasi lebih lanjut tentang apakah saham individual atau reksa dana lebih baik untuk Anda, bacalah artikel " Bagaimana memutuskan apakah akan membeli saham individual atau mengakuisisi saham melalui reksadana ."

Sebuah dana tradable yang beredar di pasaran (ETF, untuk akronimnya dalam bahasa Inggris) adalah jenis dana indeks yang dijual sebagai tindakan. ETF adalah portofolio investasi yang tidak terkelola (dimana saham tidak dibeli dan dijual secara konstan sebagai dana yang dikelola secara aktif) dan seringkali dapat diperdagangkan tanpa komisi. Anda bisa membeli ETF yang didasarkan pada indeks tertentu atau pada industri atau komoditas tertentu, seperti emas.  ETF adalah pilihan lain yang bagus untuk pemula.

Anda juga bisa berinvestasi di reksa dana yang dikelola secara aktif. Dana ini mengumpulkan uang banyak investor dan menginvestasikannya terutama pada saham dan obligasi. Investor individu membeli saham portofolio investasi.  Biasanya, manajer investasi menciptakan portofolio investasi dengan tujuan tertentu dalam pikiran, seperti pertumbuhan jangka panjang. Namun, karena dana ini dikelola secara aktif (yaitu, para manajer membeli dan menjual terus-menerus tindakan untuk mencapai tujuan dana), biayanya mungkin lebih tinggi. Hubungan reksa dana secara negatif dapat mempengaruhi tingkat pengembalian Anda dan mengganggu kemajuan finansial Anda.

Beberapa perusahaan menawarkan portofolio investasi khusus bagi mereka yang berinvestasi di masa pensiun. Ada dana "alokasi aset" atau "investasi tanggal tetap" yang secara otomatis menyesuaikan aset Anda sesuai dengan usia Anda. Misalnya, portofolio investasi Anda bisa lebih intensif berorientasi pada saham saat Anda muda dan secara otomatis mentransfer lebih banyak investasi Anda ke sekuritas pendapatan tetap seiring bertambahnya usia. Dengan kata lain, lakukan untuk Anda apa yang seharusnya Anda lakukan saat Anda bertambah tua.  Perhatikan bahwa dana ini biasanya menimbulkan biaya lebih tinggi daripada dana indeks sederhana dan ETF, namun melakukan layanan yang tidak investasi terakhir ini.

Saat memilih investasi Anda, penting bagi Anda untuk mempertimbangkan biaya dan biaya transaksi. Biaya dan biaya dapat mengurangi profitabilitas Anda dan mengurangi keuntungan Anda. Sangat penting bahwa Anda tahu berapa biaya yang harus Anda bayar saat membeli, menyimpan atau menjual saham. biaya transaksi umum untuk tindakan termasuk biaya, pembelian diferensial ( bid-ask spread ), tergelincir ( slip ), saham SEQ Pasal 31  , dan pajak real. Sehubungan dengan dana, biaya dapat mencakup biaya manajemen, biaya penjualan, biaya amortisasi, nilai tukar, biaya rekening, biaya 12b-1 dan biaya operasional.

3.Tentukan nilai intrinsik dan harga pasti untuk membayar setiap tindakan yang menarik minat Anda. Nilai intrinsik adalah jumlah tindakan yang layak, yang mungkin berbeda dari harga saham saat ini. Secara umum, harga pasti yang harus dibayar adalah sebagian kecil dari nilai intrinsik yang memungkinkan adanya margin keselamatan (MOS). MOS dapat bervariasi dari 20 sampai 60% tergantung pada tingkat ketidakpastian dalam perhitungan nilai intrinsik Anda. Ada banyak teknik yang digunakan untuk menilai tindakan:

Model diskon dividen: nilai tindakan adalah nilai sekarang dari semua dividen masa depan. Oleh karena itu, nilai suatu tindakan sama dengan dividen per saham dibagi dengan selisih antara tingkat diskonto dan tingkat pertumbuhan dividen. [35] Sebagai contoh, anggaplah perusahaan A membayar dividen tahunan sebesar $ 1 per saham, yang diperkirakan akan tumbuh sebesar 7% per tahun. Jika biaya modal pribadi Anda (tingkat diskonto) adalah 12%, tindakan perusahaan A bernilai $ 1 / (0,12 - 07) = $ 20 per saham.

Model arus kas diskonto (discounted cash flow model / DCF): nilai suatu tindakan adalah nilai sekarang dari semua arus dana masa depannya. Oleh karena itu, DCF = CF1 / (1 + r) + 1 + CF2 / (1 + r) ^ 2 + ... + CFn / (1 + r) ^ n, di mana CFn = underflow untuk suatu periode tertentu n, r = tingkat diskonto. Perhitungan DCF konvensional memproyeksikan tingkat pertumbuhan arus kas bebas tahunan (arus kas operasi dikurangi pengeluaran barang modal) selama 10 tahun ke depan untuk menghitung nilai pertumbuhan dan tingkat pertumbuhan terminal dari sana dengan tujuan untuk menghitung nilai terminal dan kemudian menambahkan keduanya untuk mendapatkan nilai aksi DCF. Misalnya, jika arus kas bebas (FCF, untuk akronimnya dalam bahasa Inggris) dari perusahaan A adalah $ 2 / share,

Metode yang sebanding: metode ini layak dilakukan berdasarkan harga mereka relatif terhadap keuntungan (P / E), nilai buku (P / B), penjualan (P / S) atau arus kas (P / CF) . Ini membandingkan hubungan harga saham saat ini dengan titik referensi yang sesuai dan hubungan historis rata-rata untuk menentukan harga saham yang harus dijual.

4.Beli tindakannya Setelah Anda memutuskan saham mana yang akan Anda beli, sekarang saatnya membelinya . Temukan perusahaan pialang yang sesuai dengan kebutuhan Anda dan letakkan pesanan Anda.

Anda bisa memilih broker diskon yang bertanggung jawab untuk meminta saham yang ingin Anda beli. Anda juga bisa memilih perusahaan pialang yang menyediakan layanan lengkap, yang harganya lebih mahal tapi juga akan memberikan informasi dan panduan.  Berhati-hati untuk memeriksa situs web mereka dan membaca komentar untuk menentukan broker yang paling sesuai untuk Anda. Faktor yang paling penting untuk dipertimbangkan adalah komisi yang harus Anda bayar dan biaya lainnya. Beberapa broker menawarkan saham gratis jika portofolio investasi Anda memenuhi nilai minimum tertentu atau jika Anda berinvestasi dalam daftar saham tertentu yang perusahaannya membayar biaya transaksi.

Ada beberapa perusahaan yang menawarkan rencana pembelian saham langsung (DSPPs) yang memungkinkan Anda membeli saham Anda tanpa memerlukan broker. Jika Anda berencana untuk membeli dan melakukan tindakan atau mengambil rata-rata biaya dalam dolar, ini mungkin adalah alternatif terbaik Anda. Lakukan pencarian di Internet atau hubungi perusahaan yang tindakannya ingin Anda dapatkan untuk melihat apakah ia menawarkan rencana seperti ini.  Tinjau daftar tarif dan pilihlah rencana yang memiliki minimum atau tanpa biaya.

5.Buat portofolio investasi yang berisi antara 5 dan 20 saham berbeda memiliki beragam. Ini bervariasi sektor, industri, negara, ukuran perusahaan dan gaya ("pertumbuhan" vs. "nilai") yang Anda investasikan.

6.Simpanlah tindakan jangka panjang sekitar lima sampai sepuluh tahun atau lebih lama lagi. Hindari godaan untuk menjual saham selama hari yang buruk, bulan atau tahun pasar. Pasar saham jangka panjang selalu cenderung naik. Di sisi lain, hindari mengklaim keuntungan (sell) meski saham yang Anda miliki telah meningkat sebesar 50% atau lebih. Selama kondisi fundamental perusahaan tetap teguh, jangan menjual (kecuali jika Anda sangat membutuhkan uangnya). Namun, masuk akal untuk menjualnya jika harga sahamnya jauh di atas nilainya (baca langkah 3 dari bagian ini) atau jika basis telah berubah secara radikal sejak Anda melakukan pembelian sehingga perusahaan memiliki sedikit kesempatan untuk memulihkan profitabilitas Anda

7.Berinvestasi secara teratur dan sistematis. Biaya rata-rata dolar memaksa Anda untuk membeli dengan harga rendah dan menjual dengan harga tinggi, yang merupakan strategi sederhana dan aman. Mendedikasikan persentase dari setiap gaji untuk pembelian saham.

Ingatlah bahwa pasar beruang adalah untuk membeli. Jika pasar saham turun setidaknya 20%, maka pasar uang bergeser lebih banyak ke saham. Jika turun 50%, itu akan mengubah semua uang tunai dan obligasi discretionary yang tersedia untuk saham tersebut. Mungkin kedengarannya menakutkan, tapi pasar selalu pulih, seperti yang terjadi pada periode antara 1929 dan 1932. Investor paling sukses telah membeli saham saat mereka "dijual".

Pantau dan pertahankan portofolio investasi


1.Tetapkan titik referensi. Penting agar Anda menetapkan poin referensi yang memadai untuk dapat menghitung kinerja tindakan Anda dan membuat perbandingan dengan harapan Anda. Kembangkan standar untuk tingkat pertumbuhan yang Anda inginkan pada setiap investasi spesifik untuk menentukan apakah perlu dipelihara.


Secara umum tolok ukur ini didasarkan pada kinerja berbagai indeks pasar. Fungsinya memungkinkan Anda menentukan apakah pengembalian investasi Anda sama bagusnya dengan pasar pada umumnya.

Ini mungkin terdengar kontraproduktif, tapi hanya karena tindakan memiliki kecenderungan naik tidak berarti investasi itu bagus, terutama jika dilakukan dengan lebih lambat daripada tindakan serupa. Sebaliknya, tidak semua investasi dengan tren menurun adalah kerugian (jika ada investasi serupa dengan hasil yang lebih buruk).

2.Bandingkan kinerja investasi dengan harapan Anda. Anda harus membandingkan kinerja masing-masing investasi dengan harapan yang Anda tetapkan untuk menentukan nilainya. Hal ini juga berlaku untuk evaluasi alokasi aset lainnya.

Anda perlu menjual investasi yang tidak memenuhi harapan untuk menginvestasikan uang Anda di tempat lain, kecuali jika Anda memiliki alasan bagus untuk percaya bahwa harapan akan segera terpenuhi.

Berikan waktu investasi Anda untuk mendapatkan keuntungan. Bagi investor jangka panjang, pengembalian satu atau bahkan tiga tahun tidak signifikan. Pasar saham adalah mesin pemungutan suara jangka pendek dan keseimbangan jangka panjang.

3.Nantikan dan perbarui harapan Anda. Saat mengambil sebuah tindakan, Anda harus secara teratur memantau kinerja investasi Anda.

Keadaan dan pendapat berbeda dari waktu ke waktu. Ini khas investasi. Yang penting adalah dengan benar memproses dan mengevaluasi semua informasi baru serta menerapkan perubahan berdasarkan pedoman yang telah ditetapkan sebelumnya.

Cari tahu apakah ekspektasi pasar Anda benar. Jika tidak, apa alasannya? Gunakan pengetahuan ini untuk memperbarui harapan dan portofolio investasi Anda.

Tentukan apakah kinerja portofolio investasi Anda berada dalam parameter risiko yang Anda tetapkan. Bisa jadi kasus bahwa saham tersebut telah berjalan dengan baik, namun investasi tersebut memiliki risiko dan volatilitas yang lebih tinggi daripada yang Anda perkirakan. Jika Anda tidak puas dengan risiko ini, mungkin sudah waktunya untuk mengubah investasi ini.

Tentukan apakah Anda bisa mencapai tujuan yang Anda tetapkan. Bisa jadi kasus investasi Anda tumbuh dalam parameter risiko yang dapat diterima namun melakukannya dengan kecepatan yang terlalu lambat untuk memenuhi tujuan Anda. Dalam hal ini, lebih baik mempertimbangkan kemungkinan melakukan investasi lain.

4.Hindari godaan untuk membeli terlalu banyak. Lagi pula, Anda adalah seorang investor dan bukan spekulator. Selain itu, setiap kali Anda menghasilkan keuntungan, kapital Anda menimbulkan pajak atas harta warisan. Ingat juga bahwa setiap negosiasi melibatkan biaya untuk layanan broker.

Hindari membimbing diri Anda pada saran untuk mendapatkan saham. Lakukan penelitian Anda sendiri dan jangan mencari atau memperhatikan saran yang mereka berikan kepada Anda, bahkan oleh orang-orang yang terlibat dalam masalah ini. Warren Buffett mengatakan bahwa dia membuang semua surat yang dikirim kepadanya untuk merekomendasikan satu tindakan atau tindakan lainnya. Menegaskan bahwa penjual ini menerima pembayaran karena telah berbicara dengan baik tentang tindakan agar perusahaan dapat mengumpulkan uang.

Jangan terlalu memperhatikan media saat mereka melaporkan situasi pasar saham. Fokus pada investasi jangka panjang (minimal 20 tahun) dan jangan biarkan diri Anda terganggu oleh perubahan harga jangka pendek.

5.Jika perlu, berkonsultasilah dengan broker, bankir atau penasihat investasi yang memiliki reputasi bagus. Jangan pernah berhenti belajar dan terus membaca sebanyak mungkin buku dan artikel yang ditulis oleh para ahli yang telah berhasil berinvestasi pada jenis pasar yang menarik bagi Anda. Juga baca artikel yang menunjukkan aspek emosional dan psikologis dari investasi untuk menghadapi pasang surut berpartisipasi di pasar saham. Ketika berinvestasi di saham, penting untuk mengetahui bagaimana membuat keputusan yang paling masuk akal dan bahkan Anda harus siap menghadapi kerugian jika hal itu terjadi.

Tips :


Wall Street berfokus pada investasi jangka pendek. Hal ini karena sulit untuk membuat prediksi tentang keuntungan masa depan, terutama jika itu adalah masa depan yang sangat jauh. Sebagian besar analis memproyeksikan pendapatan hingga maksimal sepuluh tahun dan menggunakan analisis arus kas diskonto untuk menetapkan harga target. Anda bisa mengalahkan pasar hanya jika Anda terus melakukan tindakan selama bertahun-tahun.

Tujuan penasihat keuangan atau broker Anda adalah untuk menjadikan Anda sebagai klien sehingga Anda dapat terus menghasilkan uang dengan biaya Anda. Ini akan memberitahu Anda untuk bervariasi sehingga portofolio investasi Anda mengikuti indeks Dow dan S & P 500. Dengan begitu, Anda akan selalu memiliki alasan saat sebuah tindakan menurun nilainya. Broker rata-rata atau penasihat tidak memiliki banyak pengetahuan tentang ekonomi perusahaan yang mendasarinya. Warren Buffett terkenal karena mengatakan "Risikonya adalah bagi mereka yang tidak tahu apa yang mereka lakukan".

Berinvestasi di perusahaan yang memiliki persaingan sedikit atau tidak sama sekali. Perusahaan penerbangan, pengecer dan pabrikan mobil sering dianggap investasi jangka panjang yang buruk, karena industri ini sangat kompetitif. Hal ini tercermin dalam margin beberapa keuntungan dalam laporan pendapatan mereka. Secara umum, hindari industri musiman atau modis seperti industri ritel dan regulasi (misalnya penerbangan dan layanan publik) kecuali jika mereka telah menunjukkan keuntungan yang mantap dan pertumbuhan pendapatan jangka panjang, yang sangat hanya sedikit yang punya.

Informasi sangat penting dalam hal investasi yang sukses di pasar saham dan obligasi. Kuncinya adalah menjaga disiplin dalam melakukan penelitian dan evaluasi kinerja melalui pemantauan dan penyesuaian.

Sebelum membeli saham, Anda mungkin ingin mempraktekkan "perdagangan kertas" untuk sementara waktu. Praktik ini terdiri dari simulasi perdagangan saham. Simpanlah catatan harga saham dan tuliskan keputusan mengenai pembelian dan penjualan yang akan Anda ambil jika Anda melakukan investasi nyata. Tentukan apakah keputusan Anda mengenai investasi akan memberikan hasil yang baik. Begitu Anda memiliki sistem yang terlihat sukses dan Anda merasa nyaman dengan cara kerja pasar, Anda bisa beralih ke perdagangan saham real-life. [41]
Perhatikan prasangka Anda dan jangan biarkan emosi Anda mengarahkan keputusan Anda. Percayalah pada Anda dan dalam prosesnya sehingga Anda berada pada jalur untuk menjadi investor yang sukses.

Ingat bahwa Anda tidak berdagang dengan potongan kertas yang meningkatkan dan menurunkan nilainya, tapi ini tentang tindakan perusahaan. Kesehatan dan profitabilitas perusahaan itu dan harga yang akan Anda bayar adalah satu-satunya faktor yang harus mempengaruhi keputusan Anda.
Carilah kesempatan untuk membeli saham berkualitas tinggi dengan harga murah sementara. Itulah titik kunci dari investasi nilai.

Jangan cek nilai portofolio investasi Anda lebih dari sebulan sekali. Jika Anda membiarkan diri terbawa oleh emosi pasar saham, Anda hanya akan tergoda untuk menjual investasi terbaik dalam jangka panjang. Sebelum membeli sebuah tindakan, tanyakan pada diri Anda pertanyaan berikut: "Jika tindakan ini turun, apakah saya ingin menjualnya atau akankah saya membeli lebih banyak dari mereka?" Jika jawaban Anda datang lebih dulu, maka jangan membelinya.

Pahami alasan mengapa blue chips merupakan investasi yang bagus. Kualitasnya didasarkan pada sejarah pertumbuhan pendapatan dan keuntungan yang terus berlanjut. Memiliki kemampuan untuk mengidentifikasi perusahaan-perusahaan ini sebelum sisanya akan memungkinkan Anda untuk mendapatkan lebih banyak penghargaan. Belajarlah untuk menjadi investor "naik".

Peringatan


Investasikan saja uang yang bisa Anda keluarkan. Saham bisa turun tajam dalam jangka pendek dan bahkan investasi yang nampaknya masuk akal bisa berakibat buruk.

Mengenai uang, ingatlah bahwa orang bisa berbohong untuk menyelamatkan harga diri mereka. Bila seseorang memberi Anda nasihat yang menarik, ingatlah bahwa itu hanya sebuah opini. Hal terbaik adalah bahwa Anda mempertimbangkan sumber dari mana ia datang.

Jangan mencoba mengantisipasi pasar dengan menebak kapan saham tersebut akan mengubah arahnya. Tak seorang pun, selain pendusta, bisa mengantisipasi pasar.

Jangan terlibat dalam komersialisasi saham satu hari untuk mendapatkan keuntungan dalam waktu yang sangat singkat. Jangan lupa bahwa semakin besar frekuensi yang Anda pasarkan, semakin banyak komisi yang harus Anda bayar, yang akan mengurangi jenis keuntungan apa pun. Demikian juga, keuntungan jangka pendek tunduk pada pajak yang lebih tinggi daripada pajak jangka panjang (lebih dari satu tahun). Alasan terbaik untuk menghindari perdagangan saham dalam waktu yang sangat singkat adalah bahwa kesuksesan di bidang itu membutuhkan keterampilan, pengetahuan dan keberanian yang besar, bukan untuk mengatakan keberuntungan. Ini bukan sesuatu yang tidak berpengalaman harus dilakukan.

Jangan membeli saham yang berada di margin. Saham bisa berfluktuasi secara luas tanpa peringatan dan leverage bisa meninggalkan Anda tanpa uang. Anda tidak ingin membeli saham yang berada di margin, amati bagaimana mereka mengurangi nilainya sekitar 50%, bangkrut dan kemudian kembali ke atas. Pembelian saham di margin bukan investasi, tapi spekulasi.

Jangan membeli saham yang memiliki rendemen rendah dan murah. Sebagian besar saham murah adalah karena suatu alasan. Hanya karena tindakan yang sebelumnya dijual dengan harga $ 100 sekarang berharga $ 1 tidak berarti tidak turun lagi. Semua tindakan bisa mencapai nol, sesuatu yang telah terjadi pada banyak orang.
Berpeganglah pada saham dan hindari pilihan dan derivatif, yang merupakan spekulasi daripada investasi. Anda akan cenderung mengambil keuntungan dari saham daripada opsi atau derivatif, yang cenderung membuat Anda kehilangan uang.

Jangan gunakan analisa teknikal, yang merupakan strategi bagi trader bukan untuk investor. Kelangsungan hidupnya sebagai alat investasi merupakan topik yang banyak diperdebatkan.

Jangan membabi buta mempercayai saran yang diberikan seseorang mengenai investasi ini, terutama jika seseorang yang akan menghasilkan uang dengan operasi perdagangan Anda. Ini bisa termasuk pialang, konsultan atau analis.
Hindari "momentum investasi", yaitu praktik membeli saham paling atraktif yang telah mendapatkan keuntungan terbaik akhir-akhir ini. Ini hanyalah spekulasi bukan investasi, dan itu tidak bekerja terus-menerus. Tanya saja seseorang yang telah mencoba strategi ini selama akhir 1990an.

Jangan terlibat dalam bisnis dengan orang yang mengaku memiliki informasi istimewa. Jika Anda memperdagangkan saham menggunakan informasi orang dalam sebelum dipublikasikan, Anda mungkin akan menerima tuduhan pelanggaran berat. Terlepas dari berapa banyak uang yang bisa Anda hasilkan, itu tidak seberapa dibandingkan dengan masalah hukum yang bisa Anda hadapi.


Tidak ada komentar:

Posting Komentar